CRM для кредитного брокера
Для кредитных и ипотечных брокеров и МФО, которые являются посредниками между клиентами и банками, использование CRM предлагает несколько выгод, позволяющих значительно повысить эффективность работы и увеличить прибыль. Т.к. кредитование является клиент ориентированным видом бизнеса, то CRM для брокера должна, в первую очередь, предлагать инструменты, упрощающие работу с клиентами.
Сегодня существуют различные интегрированные программные системы, предназначенные для автоматизации работы в сфере кредитования частных и корпоративных клиентов. Профессиональная CRM для брокера предусматривает функцию управления клиентами и сделками полного цикла – т.е. сбор и анализ информации по каждой сделке, начиная со дня обращения клиента и заканчивая погашением кредита клиентом. Важна также возможность андеррайтинга и оценивания эффективности работы менеджеров, распределение обязанностей между персоналом. Поскольку второй стороной бизнес-процесса для кредитного брокера являются банки и другие финансовые учреждения, то также важно иметь функции анализа банковских программ кредитования, а также интеграция с базой данных по клиентам.
Основные функции CRM для брокера могут быть следующие:
1. календарь текущих дел (стандартная функция для любой интегрированной информационной платформы);
2. отслеживание текущего состояние и генерирование отчета по каждой сделке;
3. проверка кредитной истории клиента, индикация проблемных клиентов, работа с которыми нежелательна;
4. оценка кредитоспособности клиента;
5. составление анкеты нового клиента, отправка клиента в банк, одобрение кредита или отказ;
6. генерация стандартной формы кредитного договора;
7. анализ финансовой составляющей по выданным кредитам и полученной прибыли;
8. аналитика рекламы банковских продуктов.
При заключении договора на выдачу кредита CRM для брокера должна также иметь возможность работы со скан-копиями договоров между клиентом и банком, а также ведения карточки по каждому клиенту. Сумма кредитования, процентная ставка, лимиты, способ получения средств (на карту, на электронный кошелек, наличными) и другая важная информация должна отображаться в единой информационной среде.
Еще одна важная функция, в которой заинтересован любой кредитный или ипотечный брокер – это cross-продажи, т.е. продажи нескольких банковских продуктов одному и тому же клиенту. CRM для брокера должна предусматривать возможность хранения информацию по завершенным сделкам с клиентами, а также возможность повторного кредитования при отсутствии плохой кредитной истории.
Еще записи:
CRM для доставки воды
Автоматизация службы доставки воды, учет клиентской базы с адресами клиентов и учет всех поступающих заказов на доставку воды в офис и домой, планирование доставок, отслеживание затрат
CRM для бани
Автоматизация бани, прием заказов на услуги бани, отслеживание посещений бани с бронированием на удобноей доске, прием оплаты за услуги, генерация документов
CRM для ЖКХ
Автоматизация ЖКХ, работа с базой жильцов, фиксирование заявок и учет финансовых операций, генерация документов, личный кабинет жильцов для оплаты коммунальных услуг и работы с обращениями
CRM для инфобизнеса
Автоматизация инфобизнеса, работа с клиентской базой, интеграция сайта для приема заявок с продающей страницы, учет продаж и проведение почтовых и SMS рассылок
CRM для грузоперевозок
Автоматизация грузоперевозок, учет грузов, водителей и заказчиков, контроль оплаты