CRM для брокера

CRM для брокера

Любой современный бизнес нуждается в использовании эффективных инструментов, позволяющих ускорить бизнес-процессы, снизить нагрузку персонала и минимизировать человеческий фактор. Для этого предназначены CRM – программное обеспечение, представляющее собой единую информационную среду, в которой отображаются все процессы, связанные с работой компании.

Для кредитных и ипотечных брокеров и МФО, которые являются посредниками между клиентами и банками, использование CRM предлагает несколько выгод, позволяющих значительно повысить эффективность работы и увеличить прибыль. Т.к. кредитование является клиент ориентированным видом бизнеса, то CRM для брокера должна, в первую очередь, предлагать инструменты, упрощающие работу с клиентами.

Сегодня существуют различные интегрированные программные системы, предназначенные для автоматизации работы в сфере кредитования частных и корпоративных клиентов. Профессиональная CRM для брокера предусматривает функцию управления клиентами и сделками полного цикла – т.е. сбор и анализ информации по каждой сделке, начиная со дня обращения клиента и заканчивая погашением кредита клиентом. Важна также возможность андеррайтинга и оценивания эффективности работы менеджеров, распределение обязанностей между персоналом. Поскольку второй стороной бизнес-процесса для кредитного брокера являются банки и другие финансовые учреждения, то также важно иметь функции анализа банковских программ кредитования, а также интеграция с базой данных по клиентам.

Основные функции CRM для брокера могут быть следующие:


1. календарь текущих дел (стандартная функция для любой интегрированной информационной платформы);
2. отслеживание текущего состояние и генерирование отчета по каждой сделке;
3. проверка кредитной истории клиента, индикация проблемных клиентов, работа с которыми нежелательна;
4. оценка кредитоспособности клиента;
5. составление анкеты нового клиента, отправка клиента в банк, одобрение кредита или отказ;
6. генерация стандартной формы кредитного договора;
7. анализ финансовой составляющей по выданным кредитам и полученной прибыли;
8. аналитика рекламы банковских продуктов.

При заключении договора на выдачу кредита CRM для брокера должна также иметь возможность работы со скан-копиями договоров между клиентом и банком, а также ведения карточки по каждому клиенту. Сумма кредитования, процентная ставка, лимиты, способ получения средств (на карту, на электронный кошелек, наличными) и другая важная информация должна отображаться в единой информационной среде.

Еще одна важная функция, в которой заинтересован любой кредитный или ипотечный брокер – это cross-продажи, т.е. продажи нескольких банковских продуктов одному и тому же клиенту. CRM для брокера должна предусматривать возможность хранения информацию по завершенным сделкам с клиентами, а также возможность повторного кредитования при отсутствии плохой кредитной истории.

Попробовать CRM для брокера бесплатно 30 дней