CRM для банков

На сегодняшний день многие коммерческие банки задумывались над тем, чтобы внедрить у себя CRM для банков. Но для банков подойдет не любая CRM система, CRM для банков должна обладать определенным функционалом, который будет направлен на работу в такой специфической области, как банковского обслуживание. Причем CRM для банков должна позволять не только регистрировать каждого клиента, она должна быть направлена на увеличение прибыли.

В банках, как и других компаниях, есть постоянные клиенты и в CRM для банков должна быть возможность выделять самых прибыльных клиентов. Клиенту будет выставляться определенный статус и по нему будет возможность производить группировку. Таким образом, у менеджера банка будет возможность проявлять определенные действия, чтобы привлечь этого клиента снова в банк. Это могут быть очень выгодные предложения по кредитам, или выдача кредита без справки о доходе.

Помимо этого, CRM для банков позволяет отслеживать ситуацию по выплатам кредитов и в случае, если у клиента появилась задолженность, он будет автоматически информирован по средством почты или смс, а менеджер банка получит соответствующее уведомление и сможет начать работать с клиентом индивидуально, предложив ему сделать реструктуризацию кредита или взять кредитные каникулы.

Так же, CRM для банков должна помогать отслеживать статус рассмотрения кредитных заявок. У менеджера, который занимался приемом документов, появится возможность в онлайн режиме отслеживать статус рассмотрения заявок, следить за тем, какие документы прошли проверку, какие нет. Таким образом, у клиента будет всегда актуальная информация о том, на каком этапе рассмотрения находится его заявка. По окончании ее рассмотрения будет произведена автоматическая отправка смс со статусом заявки, а кредитный менеджер оповестит клиента личным звонком.

А еще, CRM для банков позволяет наладить внутреннюю работу банка. Каждому сотруднику будет предоставлен доступ к автоматическому формированию всех необходимых документов по средством готовых шаблонов. У руководства банка под рукой будет информация о том, какой отдел сколько заработал, кто отбивается от графика, чья работа заслуживает дополнительного поощрения и так далее. Аналитика, представленная в форме отчетов и графиков позволит руководству скорректировать работу каждого отдела, принять правильное решение о наборе или сокращении персонала, если в этом есть необходимость. Таким образом, видно, что результативная работа банка в современном мире невозможна без использования CRM.